工作職責銀行客戶經(jīng)理

2024-03-03 06:29:26| 新華

3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報;

4.利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經(jīng)理的培訓工作;

5.保持對金融行業(yè)相關動向的敏感。積極參與公司組織的&39;培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇2

職責描述:

1、負責在指定地區(qū)的銷售和市場推廣;

2、負責該區(qū)域內(nèi)各類銷售渠道的拓展和建設;

3、負責銷售團隊業(yè)績的考核、日常管理、激勵和輔導;

4、協(xié)助客戶進行貸款申請。

5、自律性強。

任職資格:

1、大專及以上學歷,金融、財會類相關專業(yè);

2、2年以上銷售工作經(jīng)驗,具備金融產(chǎn)品銷售經(jīng)驗者優(yōu)先;

3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧,較強的市場拓展能力和團隊領導能力;

4、有挑戰(zhàn)高薪的欲望。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇3

1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務，并負責維護客戶關系；

2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場，精通金融理論、金融法規(guī)及各項金融業(yè)務運作；

3、完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面；

4、完成了基金銷售、借記卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣；

5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。

6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務；

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇4

1、根據(jù)客戶需求擬定投保協(xié)議；

2、制作員工手冊和宣講PPT，并根據(jù)客戶需要召開客戶宣講會；

3、季度制作理賠報告和服務報告；

4、做好客戶服務，包括接聽客戶的電話、解答客戶/HR的疑問、協(xié)助解決客戶投訴等；

5、根據(jù)客戶需求，協(xié)調(diào)提供其他保單增值服務，如年度體檢、健康講座的安排等；

6、協(xié)調(diào)內(nèi)部資源，定期向客戶推送健康相關資訊；

7、根據(jù)保單的實際情況，在保單到期前與客戶洽談續(xù)保事宜。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇5

職責描述:

1、負責客戶現(xiàn)場產(chǎn)品使用,數(shù)量統(tǒng)計,整理、收貨、送貨,簡單的異樣情況的&39;處理。

2、協(xié)調(diào)處理各類市場問題,并做好區(qū)域客戶維護工作。

3、熟悉自己公司產(chǎn)品各項特點。

任職要求:

1、一年以上工作經(jīng)驗

2、從事過油漆,涂料和膠黏劑類產(chǎn)品的技術服務工作

2、強烈的自信心及敬業(yè)精神,具備良好的服務態(tài)度和溝通能力;

3、以結果為導向,具有良好的團隊合作精神;

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇6

1、承做投行類項目:包括產(chǎn)業(yè)基金、并購、資產(chǎn)證券化、債券融資(短融、中票、企業(yè)債等)。參與項目盡職調(diào)查、撰寫申報文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。

2、支持承攬相關工作:協(xié)助承攬人員分析目標客戶,制定融資方案,設計交易結構等。

3、維持客戶關系。

4、協(xié)助部門主管完成其他工作。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇7

1、負責在指定地區(qū)的銷售和市場推廣;

2、負責該區(qū)域內(nèi)各類銷售渠道的拓展和建設;

3、負責銷售團隊業(yè)績的考核、日常管理、激勵和輔導;

4、協(xié)助客戶進行貸款申請。

5、自律性強。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇8

1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業(yè)本科及以上學歷，有5年以上國內(nèi)外券商、銀行或信托公司工作經(jīng)驗；

2、對資本市場、PE市場和某幾個行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關系；

3、較強的溝通協(xié)調(diào)能力和應變能力，高度的工作責任感；

4、有信托業(yè)務部或券商資管部工作經(jīng)驗優(yōu)先考慮。

5、品行端正，思維敏捷，穩(wěn)重成熟；

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇9

1、銀行客戶經(jīng)理崗位設置

當前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務。

競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

分級設立。按工作能力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級，不同等級的客戶經(jīng)理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。

合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長，結合實際情況，對現(xiàn)有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內(nèi)耗。

績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。

常規(guī)稽核，離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監(jiān)督檢查機制。

2、銀行客戶經(jīng)理職責

銀行客戶經(jīng)理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤?？蛻艚?jīng)理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責一般包括：

(1)負擔各戶的取貴

根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務交流把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機結合起來。

主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務聯(lián)系。

向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務。

負責做好產(chǎn)品售后服務工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。

一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務關系，客戶經(jīng)理負責客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務。

研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務合作方案。

定期拜訪客戶，維系與客戶的&39;良好關系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務收益，定期進行價值判斷。

(2)負擔保村的取音

客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險__銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。

調(diào)查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產(chǎn)品和服務的創(chuàng)新活動。

收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立并管理客戶檔案。

撰寫關于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告，供業(yè)務決策及營銷控制部門參考__

根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務建議報告和營銷風險控制報告。

對銀行風險控制部門、相關產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設計、業(yè)務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務的決策權，該決策權屬于銀行風險控制部門和業(yè)務決策部門。

擁有客戶調(diào)查權和業(yè)務建議權，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

負責貸款及其他授信業(yè)務的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。

承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務。

處理或協(xié)助相關部門處理與客戶有關的業(yè)務糾紛。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇10

1、與銀行各層級進行溝通、協(xié)調(diào)，保證銀行保險理財業(yè)務順暢進行。

2、根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，提出改善銀行保險業(yè)務管控的需求和措施。

3、提出銀行保險新險種開發(fā)、儲備的需求，現(xiàn)有險種改善的建議。

4、參與策劃、推動業(yè)務區(qū)內(nèi)銀行的宣傳、激勵活動，并將結果及時反饋。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇11

崗位職責：

1、根據(jù)領導要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標;

2、按照卡中心相關規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險;

3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的.疑問。

4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

崗位需求：

1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神;

2、遵紀守法、品行端正、身體健康;

3、有較強的溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神;

4、就讀于國家承認的全日制大?；虮究?

5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇12

任職資格：

1、專科及以上學歷(中專/高中學歷請勿投遞簡歷)

2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮

3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；

崗位名稱：平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團正編制）

入職要求：

1.年齡在20-30周歲

2.本科或是以上學歷，金融、經(jīng)濟、財務，市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

3.有信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；

4.口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

5.優(yōu)秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；

6.積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰(zhàn)高薪。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇13

崗位職責

金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理（資產(chǎn)業(yè)務崗）中國光大銀行股份有限公司廣州分行中國光大銀行股份有限公司廣州分行

崗位要求：

1、2年以上金融機構金融市場業(yè)務工作經(jīng)驗，較為全面地了解銀行業(yè)務，熟悉貨幣市場、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務；

2、熟悉銀行交易的相關監(jiān)管政策、金融法規(guī)，具有較強的同業(yè)業(yè)務營銷能力；

3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務、金融市場的運行規(guī)律和發(fā)展方向，具有較強業(yè)務推動能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；

4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經(jīng)濟等相關專業(yè)本科以上學歷。

5、三觀端正，工作主動，具有較強的學習能力、團隊精神。

6、資產(chǎn)業(yè)務崗：具有2年及以上債券銷售經(jīng)驗的證券從業(yè)人員。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇14

1、服務于銀行VIP客戶，協(xié)助銀行理財經(jīng)理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務;

2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動，完成公司規(guī)定的銷售指標;

3、根據(jù)產(chǎn)品規(guī)劃組織需求調(diào)研及組織產(chǎn)品可行性分析。

4、制定產(chǎn)品需求開發(fā)計劃，撰寫產(chǎn)品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產(chǎn)品業(yè)務系統(tǒng)，制定產(chǎn)品業(yè)務規(guī)范，整理、完善產(chǎn)品文檔、業(yè)務流程及相關內(nèi)容。

6、制定區(qū)域內(nèi)階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

7、負責部門間的協(xié)調(diào)，產(chǎn)品項目的`實施及推進，負責產(chǎn)品的案例設計、產(chǎn)品培訓及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領導交辦的其他工作;

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇15

1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業(yè)銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；

2、軟件國內(nèi)外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

3、最好是從事過銀行相關業(yè)務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；

4、負責特定銀行客戶的銷售工作，包括聯(lián)絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；

5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業(yè)的歷史業(yè)績，獎金取決于履職以后的&39;業(yè)績；

6、要求溝通與合作能力強、職業(yè)精神好；

7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇16

1、達成公司下達的業(yè)務目標與品質(zhì)指標;

2、落實公司業(yè)務策略、相關推動方案、客戶服務事宜，與所轄業(yè)務區(qū)域內(nèi)銀行各層級人員進行溝通協(xié)調(diào)，保證銀行保險業(yè)務順暢進行;

3、根據(jù)公司的工作安排，對網(wǎng)點內(nèi)銀行各層級人員進行集中式及日常性業(yè)務培訓，并填寫培訓記錄;

4、收取銀行網(wǎng)點內(nèi)客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關崗位進行承保，并將已生成保單送至各銷售終端;

5、策劃代理網(wǎng)點的銷售模式并組織實施，幫助銀行網(wǎng)點人員提高銷售技能;

6、協(xié)助公司所轄網(wǎng)點內(nèi)各項工作的正常開展，對出現(xiàn)的異?，F(xiàn)象及時反饋，協(xié)助公司分析并解決問題;

7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規(guī)定參加公司組織的各項會議、培訓活動，并遵守相關紀律;

8、完成公司及部門交辦的其他工作。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇17

1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;

2、將公司各項產(chǎn)品在銀行進行落地推廣;

3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;

4、研究公司產(chǎn)品，落實產(chǎn)品培訓及推廣工作，收集競爭對手的市場情況，制定營銷方案;

5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務工作;

6、完成領導交辦的其他工作。

工作職責銀行客戶經(jīng)理篇18

職位要求：